Las víctimas suelen ser tanto empresas como entidades públicas. Consiste en reclamar el abono de cantidades supuestamente pendientes.
La Guardia Civil de Asturias ha detectado intentos de estafas dirigidos a entidades públicas y empresas, mediante la reclamación fraudulenta del pago de facturas.
El procedimiento que se ha detectado, consiste en el envío de comunicaciones y facturas que presentan una apariencia legal, pudiendo incluir datos de proveedores o de prestación de servicios reales.
Con estos mensajes o correos electrónicos se reclama el abono de cantidades supuestamente pendientes de pago en una determinada cuenta bancaria o bien se comunica el cambio de la cuenta para efectuar dicho pago.
En ciertos casos, los autores suplantan la identidad del proveedor habitual, utilizando direcciones de correos electrónicos muy similares a los auténticos. En otros casos intervienen las comunicaciones previas para modificar únicamente el número de cuenta bancaria. Esta forma de actuar hace que resulten verosímiles tanto el correo electrónico como la factura.
La Guardia Civil ante este tipo de hechos recomienda que se extreme la cautela en la recepción, comprobación y tramitación de las facturas, ofreciendo estos consejos:
- Extremar la cautela realizando comprobación de la factura, en especial la cuenta bancaria, ha de coincidir con la utilizada habitualmente. Sí no lo fuera, ha de verificarla previamente con el proveedor mediante llamada telefónica, correo electrónico u otro canal que conste previamente, sin utilizar nunca los datos facilitados en el correo electrónico sospechoso.
- No apresurarse y llevar a cabo los procedimientos ordinarios de comprobación, aunque aleguen razones de urgencia a la hora de hacer la transferencia.
- Comprobar si los correos electrónicos que reciban tienen direcciones desconocidas o presentan pequeñas variaciones respecto a las utilizadas habitualmente por el proveedor.
- Desconfiar de mensajes o correos electrónicos que contengan enlaces, documentos adjuntos o instrucciones para el pago que resulten inusuales o no hayan sido requeridos.
- Si se detecta una comunicación sospechosa, debe suspenderse cualquier operación relacionada con ella, conservar el correo electrónico, factura y resto de documentación que hayan recibido y poner los hechos en conocimiento de la Guardia Civil.
- Si la transferencia ya se hubiera realizado, contactar inmediatamente con la entidad bancaria para solicitar la paralización o recuperación de los fondos y no olvidar comunicar el hecho de FORMA INMEDIATA a la Guardia Civil aportando las evidencias disponibles.
